11月2日，一名年轻男子持身份证到工行泰宁支行办理个人开卡业务,大堂引导员小陈热情接待，并按照业务分流要求，将客户引导至自动发卡机自助办理发卡,在指引客户办卡时，小陈发现客户身份证件照片与本人相貌略有不符，虽然年龄差别不大，但五官与脸型却稍有差别，即告知客户办卡需本人来行办理，但该男子却坚持说他就是本人，要求办卡。大堂引导员立即向值班经理汇报了此情况。值班经理凭着多年的工作经验，再次进行了核对，主动与客户沟通，他手持客户身份证件，请客户说出自己的出生日期，该年轻男子闪烁其词，仅能说出出生年月，无法说出出生日，值班经理明确告知客户冒用他人身份证开户是违法的，如果还坚持要开户,请提供相关代理资料,最后客户自觉无趣，主动离开了网点。大约二十分钟后，又来一年轻男子，同样要求办卡，大堂人员发现客户身份证件照片与本人相貌不大相符，但该男子也坚持说他就是本人，大堂人员按上述方法询问客户，当场识别其冒用他人身份证件办卡企图。后来又来了一位相同情况的办卡男子，也不能准确说出其出生日期、家庭住址、联系信息等内容，被该行员工识破企图而婉拒开卡。由于该行的认真把关，一日内成功堵截了多起假冒他人身份证件办卡开户的案件。工行泰宁支行长期以来都高度重视风险防控和外部欺诈工作，该起冒用他人身份证开户事件的识破，正是得益于该行日常的案防教育和员工较高的风险防范意识，得益于员工“火眼金睛”防范外部欺诈的能力和技巧。